银行卡走账一天20万有哪些后果
2023-04-21 20:46:26   法务网
一、

银行卡走账一天20万有哪些后果

银行卡走账一天20万只要是正常交易就不会有不良后果。找法网提醒您,个人银行卡一天有频繁的大额资金流动,会被银行方面监管:


(相关资料图)

1.账户资金突然大于50万;

2.一日资金进出超过50万;

3.银行可能会进行监管,需向银行证明资金来源的合法性;

4.如因资金流动与银行产生纠纷,可通过诉讼解决。

二、

银行卡转账转错了怎么办有办法挽回吗

银行卡转账转错了办法如下:

1.直接联系银行,若是转错账的钱还没有到对方账户,银行是可以直接截止原路返回的;

2.钱已经到了对方账户,想办法联系到对方,协商退回转错的钱,可以让银行查询对方的联系方式;

3.向法院起诉,这种情况是对方不愿意还款的情况下实施的。

三、

被司法冻结银行卡怎么办

被司法冻结银行卡的,要带上身份证和银行卡去相对应的银行解冻,具体如下:

1.如因办案或司法需要,公安局需报请法院冻结涉案相关银行账户;

2.法院发函给银行方面,银行回复并签字,按规定冻结该账户;

3.一般冻结期限是六个月,根据需求可延期一次,一般延期为三到六个月;

4.如涉嫌违法等,可对账户进行永久冻结;

5.配合公安调查,调查完成后,如无其他问题,账户会及时解冻。

银行卡是借记卡,如果被冻结,司法机关因办案的需要可以向银行申请冻结银行卡。同时海关,税务机关等部门也是有权冻结的。可透支的银行卡,银行会根据实际偿还能力来给制定透支份额,当透支超出份额银行会立刻冷冻银行卡。银行卡如果被连续挂失多次,被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。

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